MEGTAKARÍTÁS ISMERTETŐ

Kedves Érdeklődő!

Miért fontos minél előbb elkezdeni megtakarítani?

Mindannyiunk életében vannak olyan események, amik biztosan bekövetkeznek. Biztos, hogy leszünk nyugdíjasok, biztos, hogy felnőnek a gyerekek, iskoláztatni kell őket, segíteni az életkezdésben. Ezekre a dolgokra időben fel tudunk készülni.

De mindenki életében előfordulhatnak nem várt események, előre nem látható gondok, valamint biztosan lesznek váratlan események is. És biztosan vannak más elérendő céljaink is, amik szükségessé teszik, hogy legyen megtakarításunk.

Ha ezek a nem várt események bekövetkeznek, két dolgot lehet tenni. Az egyik, hogy elkezd megtakarítani, és amikor szüksége lesz rá, biztosan ott lesz a megfelelő összeg a számláján. Minden gondját, problémáját egy pillanat alatt meg tudja oldani. A másik lehetőség, hogy nem kezd el félretenni, és akkor biztos, hogy nem fogja tudni megoldani a hírtelen adódó gondokat.

Mennyit bukhat a halogatással?

Az sem mindegy, hogy mikor kezd el félretenni. Például, ha veszünk egy 25 éves megtakarítást, havi 50 ezer forintos befizetéssel, átlagos hozammal, akkor, ha 1 évvel később kezd megtakarítani, 4,1 millió forinttal lesz kevesebb pénze, ha 3 évvel később kezd bele, akkor 11,4 millió forinttal lesz kevesebb a pénze, ha pedig 5 évig halogatja megtakarítása kezdetét, akkor már 18,8 millió forinttal lesz kevesebb a számláján.

Ön mit választana?

Néhány fontosabb tudnivaló a megtakarítással kapcsolatban. Maga a termék nagyon rugalmasszüneteltethető, visszavásárolható, így gyakorlatilag minden élethelyzethez képes alkalmazkodni, korlátozások nélkül.

A megtakarítás, három fő részből áll. Egy úgynevezett rendszeres díjfizetéses részből, itt ön eldöntheti, hogy milyen rendszerességgel fizeti a díjat. (havi, negyedéves, féléves, éves)

A másik rész egy opcionálisan választható életbiztosítási rész, melyben különböző életbiztosítási,- baleseti,- orvosi fedezetek közül választhat.

A harmadik rész az eseti számla, amire bármikor fizethet be pénzt, illetve vehet ki róla. Úgy kell elképzelni, mint egy bankszámlát, viszont itt nem kell lekötni a pénzüket.

Nálunk sokféle alapból lehet választani, mindenki a saját kockázattűrő képességének megfelelőt tudja kiválasztani, és az alapok átváltása is díjmentes. A hozamokban, a biztosítók nem tudnak nagy különbségeket elérni, hiszen sokszor a biztosítók is összefognak egy-egy alap vásárlásánál.

A szerződést folyamatosan menedzseljük. Minden évben az évfordulón felkeressük az ügyfelet, közösen átnézzük megtakarítását.

Az ügyfeleknek is lehetőségük van egy saját ügyfélportálon keresztül folyamatosan nyomon követni a megtakarítást, az aktuális értékét.


Megtakarítás további előnyei:

  • 10 év után nincs rá kamatadó, 5 év után pedig csupán az adó felét kell megfizetni.
  • Hagyatéki eljárás nélkül örökölhető.
  • Nem perelhető, nem inkasszálható, és nem eshet végrehajtás alá.
  • Nyugdíjcélú megtakarítás kötésekor az éves befizetés után 20% adójóváírás vehető igénybe.

Ha csupán egy indokot kéne mondani, hogy miért fontos a nyugdíjbiztosítás

Mire számíthatunk?

A "nyugdíj-helyettesítési ráta" a nyugdíjak jövedelempótló képességét mutatja. 2018-ban ez az érték Magyarországon 62% volt, tehát az átlagnyugdíjak az akkori átlagfizetések 62%-ának feleltek meg.
Az előrejelzések alapján ez az arány - a jelen nyugdíjrendszer változatlansága mellett - csökkenni fog a jövőben. 2035-re 55% alá is lemehet, míg hosszú távon 30% (vagy akár kevesebb) is lehet! Ezek alapján az állami nyugdíj jövedelempótló képessége feltehetően nem lesz elég, emiatt egyre nagyobb jelentősége lehet a nyugdíjcélú öngondoskodásnak!

2018

62%

2035

55%

2050

30%

Az alábbiakban láthatóak az alapjaink hozamainak kimutatása, az elmúlt 1, és az 5 éves időszakokban. 

(A múltbéli hozamok, nem irányadóak a jövőre nézve!)

Alapjaink és a hozamok:

TOPLISTA (1 év) Hozam

  • Aegon Russia Részvény Befektetési Alap 43,76%
  • Aegon Istanbull Részvény Befektetési Alap 22,10%
  • Aegon Nemzetközi Részvény Befektetési Alap 27,59%
  • Aegon Ázsia Részvény Befektetési Alapok Alapja 16,96%
  • Aegon Tempó Allegro 10 Alapokba Fektető Alap 13,88%
  • Aegon Lengyel Kötvény Befektetési Alap 9,34%
  • Aegon Feltörekvő Európa Kötvény Bef. Alap 9,09%
  • Aegon Belföldi Kötvény Befektetési Alap 8,89%
  • Aegon Nemzetközi Kötvény Befektetési Alap 8,36%
  • Aegon MegaTrend Részvény Befektetési Alapja 7,93%
  • Aegon Tempó Moderato 6 Alapokba Fektető Alap 7,48%
  • Aegon Közép-Európai Részvény Befektetési Alap 6,87%
  • Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap 5,06%
  • Aegon Tempó Andante 2 Alapokba Fektető Alap 4,92%
  • Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap 4,66%
  • Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap 4,20%
  • Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja 3,59%
  • Aegon BondMaxx Abszolút Hozamú Köt. Bef. Alap 2,85%
  • Aegon MoneyMaxx Expressz Ab. Hoz. Bef. Alapok 2,07%
  • Aegon ÓzonMaxx Abszolút Hozamú Bef. Alap 0,82%
  • Aegon Lengyel Pénzpiaci Befektetési Alap 0,66%
  • Aegon Pénzpiaci Befektetési Alap -0,16%
  • Aegon Bessa Származtatott Befektetési Alap -0,90%
  • Aegon Lengyel Részvény Befektetési Alap -28,00%


TOPLISTA (5 év) Hozam

  • Aegon Russia Részvény Befektetési Alap 121,06%
  • Aegon Nemzetközi Részvény Befektetési Alap 45,25%
  • Aegon Ázsia Részvény Befektetési Alapok Alapja 39,29%
  • Aegon Közép-Európai Részvény Bef. Alap 35,39%
  • Aegon Tempó Allegro 10 Alapokba Fektető Alap 33,07%
  • Aegon Tempó Moderato 6 Alapokba Fekt. Alap 20,31%
  • Aegon Belföldi Kötvény Befektetési Alap 20,29%
  • Aegon Lengyel Kötvény Befektetési Alap 18,62%
  • Aegon Nemzetközi Kötvény Befektetési Alap 15,05%
  • Aegon MegaTrend Részvény Befektetési Alapja 14,86%
  • Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap 14,24%
  • Aegon Tempó Andante 2 Alapokba Fek.Részalap 13,00%
  • Aegon BondMaxx Abszolút Hoz. Köt. Bef. Alap 8,52%
  • Aegon Feltörekvő Európa Kötvény Bef. Alap 7,65%
  • Aegon MoneyMaxx Expressz Bef. Alapok 5,99%
  • Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja 5,79%
  • Aegon Lengyel Pénzpiaci Befektetési Alap 4,15%
  • Aegon ÓzonMaxx Abszolút Hozamú Bef. Alap 4,07%
  • Aegon Pénzpiaci Befektetési Alap 2,36%
  • Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap 0,00%
  • Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap 0,00%
  • Aegon Bessa Származtatott Befektetési Alap -2,31%
  • Aegon Lengyel Részvény Befektetési Alap -23,53%
  • Aegon Istanbull Részvény Befektetési Alap -32,05%

2021. január 8-i adatok

Jelenleg a TEMPO alapokat lehet választani a nyugdíjmegtakarítások mellé, mivel az Aegon a biztonságra törekszik.

A likvid megtakarításoknál a teljes palettáról lehet választani.

2021.03.22 - TEMPO 10 aktuális 6 havi hozam: 15,61%

2021.03.22 - TEMPO 10 aktuális 12 havi hozam: 40,12%

E mellett, különböző életbiztosítási fedezetekkel is kiegészíthetőek a megtakarítások. Egy megtakarításon belül, akár az egész családja biztosítva lehet. Ebben az esetben, nem kell mindenkinek külön szerződést kötnie, illetve további kedvezmények is járnak érte. Természetesen, külön termékként is köthető életbiztosítás, ugyanezekkel a fedezetekkel.
  • Bármely okú haláleset
  • Baleseti haláleset
  • Közlekedési baleseti haláleset
  • Megváltozott munkaképesség (TB)
  • Baleseti rokkantság
  • Közlekedési baleseti rokkantság
  • Kórházi napi térítés
  • Baleseti kórházi napi térítés
  • Női kórházi napi térítés
  • Műtéti térítés
  • Baleseti műtéti térítés
  • Női műtéti térítés
  • Daganatos megbetegedés
  • 7 elemű kritikus betegség
  • 20 elemű kritikus betegség
  • Daganatdiagnosztika és betegvezetés
  • Aegon doktor
  • Betegszállítás
  • Házi vizit
  • Égés
  • Csonttörés
  • Gyerekekre szóló kiegészítő
  • Keresőképtelenség napi térítés
  • Baleseti keresőképtelenség napi térítés

                                                                 

Ingyenes tanácsadásra jelentkezem